Guía de la E-App

Los nombres de botones, campos y pantallas aparecen resaltados y en inglés, tal como los verás en el portal. Al lado se explica su significado en español cuando hace falta.

Guía de la E-App

1. Entra a Agent Tools

   

   Desde el panel del portal del agente (Agent Portal Dashboard), desplázate hasta abajo, a la parte inferior izquierda, y haz clic en AGENT TOOLS (herramientas del agente).

   NOTA: Asegúrate de NO hacer clic en Agent Tools Demo. Es una aplicación de práctica que no envía solicitudes.

2. Elige el estado, la fecha de nacimiento y el plan

   

   • Primero, abre el menú desplegable State y elige el estado de residencia del solicitante.
   • Segundo, ingresa la fecha de nacimiento del solicitante (Date of Birth).
   • Tercero, haz clic en el ícono de eApp del plan que el cliente está solicitando.

3. Confirma los datos iniciales

   

   Confirma que toda la información sea correcta y luego haz clic en el botón amarillo CONTINUE (continuar).

4. Completa la información del asegurado

   

   • Primero, completa toda la información general.
   • Pregunta 7: Policy Owner (propietario de la póliza). Se recomienda que el asegurado sea el propietario de la póliza. Sin embargo, hay casos en que alguien quiere contratar cobertura para un familiar. Por ejemplo, un hijo puede querer contratar una póliza para su madre para cubrir los gastos de su funeral.
   • Pregunta 12: elige si el cliente quiere recibir su póliza en versión digital por correo electrónico (Electronic Delivery) o una copia física por correo postal (Mail Delivery).
   • Pregunta 13: se recomienda ingresar un número de celular (Cell) para poder enviar el código de firma electrónica por mensaje de texto.

   IMPORTANTE: Las solicitudes IUL y Term (temporal) tienen la misma suscripción y el mismo formato. Ambas incluyen preguntas adicionales sobre situación laboral, ocupación, ingresos anuales y datos del médico. Si el cliente trabaja en las fuerzas del orden, el ejército, petróleo y gas, o transporte (camiones), podría ser rechazado por su ocupación. Si es necesario y corresponde, especifica si su puesto es administrativo ("Administrator"). También conviene llamar a Americo antes para confirmarlo.

   • Segundo, haz clic en el botón VALIDATE INSURED INFO (validar la información del asegurado).
   • Tercero, haz clic en el botón CONTINUE (continuar).

5. Completa la información de la póliza

   

   • Primero, completa toda la información general.
   • Pregunta 4: Automatic Premium Loan (préstamo automático de prima). Permite que la aseguradora retire automáticamente fondos del valor en efectivo de la póliza para pagar una prima vencida si el asegurado no paga a tiempo. Así se evita que la póliza caduque y se mantiene la cobertura sin que el asegurado tenga que hacer nada. Este préstamo se suma al saldo pendiente de préstamos de la póliza, con intereses. Si el asegurado fallece sin haberlo pagado, su beneficiario recibirá el monto de la cobertura menos los préstamos pendientes.
   • Pregunta 5: Accelerated Benefit Payment Rider (cláusula de pago acelerado del beneficio). Se incluye automáticamente sin costo adicional. Esta cláusula por enfermedad terminal permite al asegurado recibir por adelantado todo o parte de su beneficio por fallecimiento si se le diagnostica una enfermedad terminal con una esperanza de vida de 12 meses o menos.

   Pregunta 6: riders opcionales.

   • Accidental Death Benefit Rider (cláusula de beneficio por muerte accidental). Toda póliza ya incluye la muerte por accidente. Sin embargo, esta cláusula duplica el monto de la cobertura en caso de muerte accidental. Por ejemplo, si un cliente tiene $20,000 de cobertura base y fallece por causas naturales, su beneficiario recibirá $20,000. Si fallece por muerte accidental, el beneficiario recibirá $40,000.
   • Child and Grandchild Term Rider (cláusula temporal para hijos y nietos). Permite al asegurado agregar cobertura temporal para sus hijos menores de 18 años. La cobertura de los hijos vence cuando cumplen 25 años. Al cumplir 25, pueden convertirla en su propia póliza de vida entera sin tener que demostrar que están en buen estado de salud.
   • Segundo, haz clic en el botón amarillo CONTINUE (continuar).

6. Responde las preguntas de salud

   

   A continuación, ingresa la información de salud y luego haz clic en el botón amarillo CONTINUE (continuar).

7. Elige el método de firma

   

   A continuación, elige el método de firma:

   • On Tablet or Laptop (en tableta o computadora portátil): para ventas en persona.
   • Remote Signing - Text Delivery o Email Delivery (firma remota por mensaje de texto o por correo electrónico): para ventas telefónicas (telesales).

   Se recomienda la firma por mensaje de texto.

8. Envía el mensaje de texto

   

   A continuación, haz clic en SEND TEXT (enviar mensaje de texto).

   NOTA: CANCEL SIGNING (cancelar la firma) es una opción por si necesitas cambiar a otro método de firma.

9. Ubica el código de autorización

   

   A continuación, verás un recuadro en la parte inferior que dice AUTHORIZATION CODE (código de autorización).

   En este momento, sigue la guía de firma electrónica #1 que aparece a continuación para acompañar al solicitante durante el proceso.