Guía de la E-App: National Life Group

Los nombres de botones, campos y pantallas aparecen resaltados y en inglés, tal como los verás en iGO e-App. Al lado se explica su significado en español cuando hace falta. Los datos personales del ejemplo están difuminados en las capturas.

Precalificación y datos del agente

1. Precalificación: datos del asegurado propuesto

   

   • Inicia el caso ingresando el nombre y el apellido del asegurado propuesto (Proposed Insured), su fecha de nacimiento, edad y género.
   • Selecciona el estado de la solicitud (Solicitation State); en este ejemplo, Texas.
   • En Product Type (tipo de producto), elige Indexed Universal Life y haz clic en Find Available Products (buscar productos disponibles).
   • En la lista de productos, haz clic en Select (seleccionar) junto a National Life Group – RapidProtect (LSW), que está disponible para firma electrónica (e-Sign).

2. Precalificación: exclusiones del producto y de suscripción

   

   Antes de continuar, el sistema muestra dos listas:

   • Product Exclusions (exclusiones del producto): por ejemplo, solicitudes sin ITIN ni número de Seguro Social, reemplazos, pólizas para negocios, entre otras.
   • Underwriting Exclusions (exclusiones de suscripción): por ejemplo, antecedentes de infarto, cáncer o derrame cerebral, extranjeros (Foreign Nationals), condenas por delitos graves, entre otras.

   Confirma si alguna de estas condiciones aplica. Si ninguna aplica, selecciona No para continuar con la solicitud.

3. Reporte del agente

   

   En la sección Agent Report (reporte del agente), indica:

   • Si la solicitud se completó en persona con cada asegurado. En este ejemplo se responde No, porque se hizo por videoconferencia.
   • Desde cuándo conoces al asegurado propuesto y si tienen parentesco.
   • El propósito del seguro; en este ejemplo, Death Benefit Protection (protección por fallecimiento) y Estate Protection/Estate Planning (protección y planificación patrimonial).
   • Cómo se determinó el monto de cobertura; en este ejemplo, Based on target premium (con base en la prima objetivo).

4. Reporte del agente (continuación)

   

   • Indica si existen contratos de vida, discapacidad o anualidad vigentes y si esta póliza reemplazará alguna cobertura existente.
   • Indica qué material de ventas se usó; en este ejemplo, Illustrations (ilustraciones).
   • Confirma que el asegurado o el propietario no está recibiendo ningún incentivo para solicitar la póliza y que no se ha hablado de transferir la propiedad de la póliza a un tercero.

5. Información del agente

   

   • Completa tus datos como agente: nombre, número de agente, número de agencia, teléfono y correo electrónico. El correo es necesario para recibir las notificaciones del caso.
   • Indica el porcentaje del total de la compensación (% of Total Compensation); en este ejemplo, 100 %.
   • Indica si hay agentes adicionales (Are there additional agents?).